[ad_1]
Particuliere kredietverstrekker YES Bank's nettowinst is op jaarbasis (op jaarbasis) meer dan verdubbeld tot Rs 452 crore voor het kwartaal dat eindigde in maart in het boekjaar 2023-24 (Q4FY24), voornamelijk als gevolg van een scherpe stijging van de niet-rentebaten .
Vervolgens steeg de winst van de in Mumbai gevestigde kredietverstrekker met 95,2 procent ten opzichte van Rs 231 crore in het kwartaal dat eindigde in december (Q3 van FY24), aldus de bank vandaag in een verklaring.
Wat de jaarlijkse prestaties betreft, steeg de nettowinst voor FY24 met 74,4 procent naar Rs 1.251 crore, vergeleken met Rs 717 crore voor FY23.
De kapitaaltoereikendheidsratio bedroeg eind maart 2024 15,4 procent en de Common Equity Tier-1 (CET 1) 12,2 procent.
De nettorente-inkomsten (NII) stegen met 2,3 procent naar Rs 2.153 crore in het kwartaal van maart van FY24, vergeleken met Rs 2.105 crore in hetzelfde kwartaal een jaar geleden. Vervolgens steeg de NII met 6,8 procent ten opzichte van Rs 2.017 crore in het derde kwartaal van boekjaar 24.
De nettorentemarge (NIM) van de bank kromp in het vierde kwartaal van FY24 tot 2,4 procent, vergeleken met 2,8 procent in het vierde kwartaal van FY23. Volgens een persverklaring bleef de NIM in het derde kwartaal van boekjaar 24 stabiel op 2,4 procent.
In een mediaoproep na de uitslag zeiden bankdirecteuren dat de NIM's gedaald waren als gevolg van de stijging van de financieringskosten en de lagere rente op het geld dat bij het Rural Infrastructure Development Fund (RIDF) werd bewaard. Kredietverstrekkers zijn verplicht geld in het RIDF aan te houden voor zover er onvoldoende wordt voldaan aan de Priority Sector Lending (PSL)-normen.
De Bank verwacht de NIM's in twee tot drie jaar met 80 tot 100 basispunten te kunnen verhogen door de saldi in het RIDF te verminderen en het aandeel van de lage kosten – lopende rekeningen en spaardeposito's (Casa) te vergroten, zeiden ze.
De niet-inkomsten, bestaande uit provisies, provisies, inkomsten uit schatkistpapier enz., stegen met 56,3 procent op jaarbasis tot Rs 1.569 crore in Q4FY24. Achtereenvolgens steeg het met 31,3 procent ten opzichte van Rs 1.195 crore in Q3FY24.
De voorzieningen en voorwaardelijke verplichtingen van de kredietverstrekker daalden met 23,8 procent naar Rs 471 crore in het vierde kwartaal, vergeleken met Rs 618 crore in dezelfde periode een jaar geleden. Vervolgens daalden de voorzieningen van Rs 555 crore in Q3FY24.
De voorschotten stegen met 12,1 procent op jaarbasis tot Rs 2,27 biljoen eind maart 2024. De totale stortingen stegen met 22,5 procent op jaarbasis tot Rs 2,66 biljoen. Het aandeel van de goedkope deposito’s, Casa, bedroeg eind maart 2024 30,9 procent, vergeleken met 30,8 procent een jaar geleden.
YES Bank, een in Mumbai gevestigde kredietverstrekker, heeft in FY25 een groei van 17 procent in voorschotten en 18,5 procent in deposito's vooropgesteld.
De bruto niet-renderende activa daalden van 2,2 procent een jaar geleden naar 1,7 procent in maart 2024. Vervolgens daalde het van 2,0 procent in december 2023. De netto NPA's stegen van 0,8 procent een jaar geleden naar 0,6 procent in maart. Vervolgens daalden de netto NPA’s ten opzichte van 0,9 procent in december 2023.
Terwijl de totale GNPA's daalden, was er een stijging in de NPA's in het retailsegment als gevolg van ontsporingen op het gebied van ongedekte leningen en creditcards. De retail NPA steeg in absolute termen naar Rs 1.708 crore in Q4FY24, van Rs 1.093 crore in Q4FY23, volgens een presentatie van analisten.
De dekkingsgraad van de voorzieningen, inclusief technische afschrijvingen, bedroeg in maart 2024 79,3 procent, vergeleken met 72,3 procent een jaar geleden.
Het aandeel was vrijdag op BSE 0,73 procent hoger gesloten op Rs 26,15 per aandeel.
Eerste druk: 27 april 2024 | 17:01 uur IS
[ad_2]
Source link
